銀行のコールセンターの仕事とは？向いている人・働くメリットも解説 

銀行のコールセンターの仕事と聞くと、かたいイメージや専門知識が必要と思われがちですが、慣れれば親しみやすく働きやすい職場です。

もちろん、ビジネスマナーや基本的な金融知識は必要ですが、研修やマニュアルもあるので未経験でも安心して始められるお仕事です。

この記事では、銀行のコールセンターの仕事内容や身につくスキルなどをわかりやすく解説します。

銀行のコールセンターの業務内容

銀行のコールセンターでは、口座を持っている人やこれから口座を作りたい人、資産運用や保険に関する問い合わせに対応します。以下で詳しく解説します。

口座を持っている人への対応

• 残高や定期預金の満期額の確認
• 住宅ローンの引き落とし日や金額の照会
• 取引画面の操作方法や各種手続きの案内
• 外貨預金や投資信託などの商品についての質問

「専門知識がなくても大丈夫？」、「複雑で難しそう…」と不安に感じる方もいるかもしれません。ですが、研修で必要な知識はしっかり学べますし、分からないことは先輩やスーパーバイザーに聞けば安心です。

これから口座を作りたい人への対応

• 口座開設に必要な手続きや書類の案内
• 書類に不備があったときの対応
• 口座に関連するサービスや商品の説明
• 預金金利や住宅ローン金利の案内

初めて口座を作る方でも迷わず対応できるよう、手続きの流れや注意点は研修でしっかり教えてもらえます。分からないことがあっても先輩がサポートしてくれるので安心です。

資産運用や保険に関する対応

• 外貨預金や投資信託の購入案内、保有分の確認
• 終身保険や医療保険の案内（保険の案内には資格が必要です）

資産運用や保険の案内も、基本的な内容は研修で学べます。複雑な場合はマニュアルや先輩のサポートがあるので、未経験でも安心して対応できます。

銀行のコールセンターで身につくスキル

銀行のコールセンターで働くと、さまざまなスキルが身につきます。
本章では、具体的にどんなスキルが得られるのか、さらに効率よく習得するためのポイントもあわせてご紹介します。
銀行以外の業界でも活かせるスキルが多いので、ぜひ参考にしてください。

身につくスキル

ビジネスマナー
コールセンターでは「声だけ」でやり取りするため、正しい言葉遣いや丁寧な敬語、適切な応対方法が求められます。自然と社会人として必要なマナーや礼儀が身につき、社内外で通用する基本的なビジネススキルを習得できます。

コミュニケーションスキル
銀行業務はお金に関する内容が多く、焦っているお客様や不安を抱えている方も少なくありません。その場の状況に合わせて冷静かつ柔軟に対応する力が磨かれ、相手に安心感を与えるコミュニケーションスキルが自然と向上していきます。

金融知識
預金・ローン・投資信託・保険など、銀行ならではの商品知識を学べるのも大きな魅力です。仕事を通じて得た知識は、自分の資産管理やライフプランにも役立つ実践的なスキルになります。

スキルを早く習得するコツ

積極的に学ぶ姿勢を持つ
業務に慣れることはもちろん大切ですが、自分から情報を取りに行く意識を持つことで、より早く確実に知識を定着させることができます。

身につけた内容や失敗例はメモする
対応の中で得た気づきや改善点は、その場でメモを取りましょう。後から復習に使ったり、イメージトレーニングに活用することで、スキルの定着が早まります。

分からないことはすぐに確認する
自己流で進めてしまうと誤った方法が習慣化してしまうこともあります。迷ったときは、先輩やスーパーバイザーに相談し、正しいやり方をその都度確認することが大切です。

メモをマニュアル化する
自分用のメモを整理して小さなマニュアルにまとめると、後輩の指導にも役立ちます。教える過程で自分自身の理解もより深まり、スキル習得のスピードが加速します。

銀行のコールセンターで働くメリット

臨機応変な対応力が身につく

銀行のコールセンターには、振込・口座管理・カードの紛失対応など、幅広い問い合わせが寄せられます。お客様の状況に合わせて柔軟に答える力や、課題を解決するスキルが自然と身につきます。これらの力は銀行業務だけでなく、事務職や営業職など他の仕事でも役立ちます。

最新の金融サービスや情報に触れられる

銀行業界は、新しい商品やサービスが次々と登場します。日々の業務を通じて最新の金融情報を学べるため、金融リテラシーが自然と高まります。自身の資産運用や家計管理にも役立つ知識が得られるのは大きなメリットです。

シフトによっては高収入を狙える

銀行のコールセンターはシフト制で運営されることが多く、早朝や夜間、土日祝日の勤務は時給が高めに設定されているケースがあります。効率よく稼ぎたい方にとっては、安定した収入に加えてプラスαを狙える働き方が可能です。

今後のキャリアにプラスになる

銀行関連の業務を一度経験すると、同じ金融機関の別部署や、他の銀行・金融会社に応募する際に「経験者枠」として評価されやすくなります。条件面で優遇されるケースも多いため、キャリア形成において有利になります。未経験からでも挑戦でき、次のステップにつながるのは銀行コールセンターならではの強みです。

銀行のコールセンターで働くデメリット

銀行特有の進め方に慣れる必要がある

銀行は一般企業と比べて仕事の進め方や考え方に独自の特徴があります。そのため、銀行でのやり方が他業界では通じにくいと感じる場合があります。

人間関係がドライに感じられることがある

銀行のコールセンターは効率重視の職場環境であるため、人によっては仕事の仕方や人間関係がややドライに感じられることもデメリットのひとつです。

銀行のコールセンターに向いている人

明るく丁寧に話せる人

銀行へ問い合わせをするお客様は、不安や疑問を抱えていることが多いものです。そのため、担当者には「銀行の顔」としての誠実さが求められます。明るく丁寧な話し方ができる人は、お客様に安心感を与え、信頼関係を築きやすくなります。

金融知識を身につけたい人

預金やローン、投資信託、保険など、金融商品に触れる機会が多いため、自然と専門知識が身につきます。最初は知識がなくても、研修やマニュアルが整っているので安心。学んだ知識は自身のライフプランや将来のキャリアにも役立ちます。

新しいことを学ぶのが好きな人

銀行業界では、時代に合わせて新しいサービスや商品が次々に登場します。最新情報をキャッチアップしながら業務に活かす必要があるため、学ぶことが好きな人や知識を更新することに前向きな人に向いています。

銀行のコールセンターに向いていない人

臨機応変な対応が苦手な方

問い合わせ内容は毎回同じとは限らず、時にはマニュアルにないケースも発生します。決められた対応だけに頼るのではなく、その場で判断して柔軟に対応する力が求められるため、臨機応変さに自信がない方には難しい環境かもしれません。

せっかちな方

銀行のお客様対応では、正確さや丁寧さが第一です。処理を急ぐあまり確認不足になると、大きなトラブルにつながる可能性もあります。「早く終わらせたい」という気持ちが強い方や、じっくり考えるのが苦手な方には不向きです。

学ぶ姿勢がない方

銀行の商品やサービスは、時代の変化に合わせて常に新しいものが登場します。そのため、知識を更新し続ける姿勢が欠かせません。学ぶ意欲がないと対応に困る場面が増え、結果的にストレスを感じやすくなってしまいます。

ただし、上記に当てはまる部分があっても心配はいりません。銀行のコールセンターでは、入社時にしっかりとした研修があり、マニュアルや先輩スタッフのサポート体制も整っています。大切なのは「学んで成長したい」という前向きな姿勢です。未経験からスタートして活躍しているスタッフも多いため、挑戦したい気持ちがあれば安心して働けます。

銀行のコールセンターに知識や資格は必要？

銀行のコールセンターでは、口座開設や振込手続き、インターネットバンキングの操作方法など、お客様の問い合わせにマニュアルに沿って対応することが中心です。そのため、金融の専門知識がなくてもスタートできます。

ただし、一部の業務では資格が必要になる場合があります。とはいえ、入社後に資格取得のための研修やサポートを用意している企業も多いため、未経験の方でも安心して挑戦できます。

資格が必要な業務の例

• 生命保険・医療保険の案内：生命保険募集人資格
• 損害保険の案内：損害保険募集人資格
• 投資信託の案内：証券外務員資格

応募時に求められること

資格や高度な金融知識が必須ではないものの、次のような基本的なスキルや姿勢は重視されます。

社会人経験
銀行コールセンターは「銀行の窓口」と同じ役割を担うため、誠実さや基本的なビジネスマナーが必要です。明るく丁寧な対応ができる方は歓迎されます。

PCの基本操作
コールセンターでは顧客対応と同時に入力作業が発生するため、タイピングや基本的なPC操作スキルは欠かせません。特別なスキルは不要ですが、日常的にパソコンを使える程度のレベルが必要です。

銀行のコールセンターでは、特別な知識や資格がなくてもマニュアルに沿って対応できるため、未経験から始められます。入社後に資格取得のサポートを受けられる環境も整っており、学ぶ意欲があれば専門性を高めてキャリアの幅を広げることが可能です。社会人としての基本的なマナーとPC操作スキルがあれば安心して挑戦できます。

よくある質問

ここでは、銀行のコールセンターでよくある質問を紹介します。

本文でもさらにくわしく触れている内容も多いので、振り返りながらぜひ確認ください。

銀行のコールセンターの業務内容を教えてください

銀行のコールセンターの主な業務は、既に口座を持っているお客様や、これから口座開設や取引を希望するお客様からの問い合わせ対応です。具体的には、口座の残高照会、振込・振替の方法、各種手続きの案内に加え、資産運用や保険に関する相談対応なども行います。

「専門知識が必要で難しそう」と思われがちですが、研修やマニュアルが整備されているため、未経験の方でも安心して業務をスタートできます。

銀行のコールセンターで働くメリットを教えてください

メリットのひとつとして、最新のサービスや情報にいち早く触れることができることがあります。

また、早朝や夜間帯のシフトでは給料も高く設定されることが多いため、効率的に稼ぎたいという方にとっては大きなメリットといえます。

銀行のコールセンターに向いている人を教えてください

明るく丁寧に話せる人や新しいことを学ぶことが好きな方は、銀行のコールセンターに向いています。

また最新情報を常に仕入れておく必要があるため、勉強意欲がある人も向いているといえます。

まとめ

銀行のコールセンターは、メガバンクや地方銀行、ネット銀行などさまざまですが、共通しているのはお客様に満足してもらえる対応を心がけることです。

金融知識は研修や現場で自然に身につくので心配ありません。困ったときは先輩やSVに相談しましょう。

気になる職場があれば、ホームページで商品やサービスを確認し、応募前に詳細を確認するのがおすすめです。転職エージェントを利用するのも一つの手です。

派遣会社ウィルオブでは、ビジネスマナーや金融知識を学べる銀行のコールセンターを紹介しています。興味のある方はぜひチェックしてみてください。